شروط وأحكام

 

1. أطراف الاتفاق. يتم إبرام الاتفاقية بين الخدمة عبر الإنترنت لتبادل العملة الرقمية ، والمشارح التي يشار إليها باسم المقاول - من جانب واحد ، والعميل ، الذي يمثله الشخص الذي استخدم خدمات المقاول ، - للجزء الآخر.

2. قائمة المصطلحات.

2.1. صرف العملات الرقمية - منتج تلقائي للخدمة عبر الإنترنت ، يتم توفيره بواسطة المقاول بموجب هذه القواعد.

2.2. العميل - شخص طبيعي ، يوافق على شروط المقاول وهذه الاتفاقية التي يدخل فيها.

2.3. العملة الرقمية - وحدة قياسية لنظام دفع معين ، والتي تتوافق مع حسابات الأنظمة الإلكترونية وتشير إلى نطاق الحقوق المطابقة لاتفاقية محددة بشأن نظام الدفع الإلكتروني وعملائه.

2.4. التطبيق - المعلومات المرسلة من قبل العميل لاستخدام أموال المقاول في شكل إلكتروني وتشير إلى أنه يقبل شروط استخدام الخدمة التي يقدمها المقاول هنا.

3. شروط وأحكام الاتفاقية. تعتبر هذه القواعد خاضعة لشروط العرض العام ، الذي يدخل حيز التنفيذ في وقت تقديم الطلب من قبل العميل وهو أحد المكونات الرئيسية لهذه الاتفاقية. المعلومات حول شروط تقديم الطلب المحددة من قبل المقاول ، هي عرض عام. الجزء الرئيسي من العرض العام هو الإجراءات التي تم إجراؤها في إكمال تقديم الطلب من قبل العميل والتي توضح نواياه الدقيقة لإجراء معاملة وفقًا للشروط التي اقترحها المقاول قبل نهاية هذا الطلب. يتم إنشاء وقت وتاريخ ومعلمات التطبيق تلقائيًا بواسطة المقاول بنهاية تقديم الطلب. يجب قبول الاقتراح من قبل العميل في غضون 24 ساعة قبل نهاية تشكيل التطبيق. تدخل اتفاقية الخدمة حيز التنفيذ من لحظة استلام العملة الرقمية بكامل المبلغ المحدد في التطبيق ، من العميل وفقًا للتفاصيل التي يحددها المقاول. يتم حساب المعاملات التي تتم بالعملة الرقمية وفقًا للقواعد واللوائح وشكل أنظمة الدفع الإلكترونية / تكون الاتفاقية سارية لفترة محددة من تاريخ تقديم الطلب وتستمر حتى يتم إنهاؤها من قبل أي من الطرفين.

4. مسألة الاتفاق. باستخدام الطرق التقنية ، يتعهد المقاول بإجراء صرف العملات الرقمية مقابل عمولة من العميل ، بعد تقديم الطلب من قبل هذا الشخص ، ويجعله من خلال بيع العملة الرقمية للأشخاص الذين يرغبون في شرائها بمبلغ المال الذي لا أقل من ذلك في الطلب المقدم من العميل. يتعهد المقاول بتحويل الأموال وفقًا للتفاصيل التي يحددها العميل. في حالة حدوث ربح في وقت التبادل ، يبقى على حساب المقاول ، كميزة إضافية وكعلاوة لخدمات العمولات.

5. أحكام إضافية.

5.1. إذا حصل المقاول على مبلغ في حسابه يختلف عن المبلغ المشار إليه في التطبيق ، فإن المقاول يقوم بإعادة التوطين ، وهو ما يتوافق مع الإيصال الفعلي للعملة الرقمية. إذا تجاوز هذا المبلغ المبلغ المحدد في الطلب لأكثر من 10 ٪ ، ينهي المقاول العقد من جانب واحد ويتم إرجاع جميع الأموال إلى تفاصيل العميل ، مع الأخذ في الاعتبار المبلغ الذي يتم خصمه من مصاريف العمولة أثناء النقل.

5.2. في حالة عدم إرسال المقاول للعملة الرقمية إلى التفاصيل المحددة للعميل في غضون 24 ساعة ، يكون للعميل الحق الكامل في المطالبة بإنهاء الاتفاقية وإلغاء الطلب ، مما يجعل إعادة العملة الرقمية على حسابه في ممتلئ. يتم تنفيذ طلب إنهاء الاتفاقية وإعادة العملة الرقمية من قبل المقاول في حالة عدم تحويل الأموال بعد وفقًا لتفاصيل العميل. في حالة إنهاء الاتفاقية ، تتم إعادة العملات الإلكترونية في غضون 24 ساعة من استلام طلب إنهاء الاتفاقية. إذا حدث تأخير في العودة من خلال عدم وجود خطأ من المقاول ، فإنه لن يتحمل المسؤولية عن ذلك.

5.3. في حالة عدم وصول أي عملة رقمية من العميل إلى المقاول في غضون الفترة المحددة من تاريخ تقديم الطلب من قبل العميل ، يتم إنهاء الاتفاقية بين الطرفين من جانب المقاول من جانب واحد ، حيث إن الاتفاقية لا تدخل حيز التنفيذ. قد لا يكون هناك إشعار حول إرسالها إلى العميل. لا تصل أي عملة رقمية إلى تفاصيل المقاول بعد الموعد النهائي ، ثم يتم تحويل هذه الأموال إلى حساب العميل ، ويتم خصم جميع مصاريف العمولة المرتبطة بالتحويل من هذا المبلغ.

5.4. إذا كان هناك تأخير في تحويل الأموال إلى تفاصيل الحساب المحددة من قبل العميل ، من خلال خطأ في نظام الدفع ، فلن يكون المقاول مسؤولاً عن أي ضرر ناتج عن تأخر التحويل. في هذه الحالة ، يجب على العميل الموافقة على إحالة جميع المطالبات إلى نظام الدفع ، وعلى المقاول تقديم المساعدة قدر الإمكان بموجب القانون.

5.5. في حالة تزوير تدفقات الاتصالات ، أو بسبب التأثير من أجل تقليل أداء المقاول ، أي رمز البرنامج الخاص به ، يتم تعليق التطبيق ، وتخضع الأموال المحولة لإعادة التوطين وفقًا للاتفاقية السارية. إذا لم يوافق العميل على إعادة التوطين ، فلديه كل الحق في إنهاء الاتفاقية ويتم تحويل العملة الرقمية إلى تفاصيل الحساب التي يحددها العميل.

5.6. في حالة استخدام خدمات المقاول ، يوافق العميل تمامًا على أن يتحمل المقاول مسؤولية محدودة تقابل هذه القواعد للحصول على العملة الرقمية ولا يقدم أي ضمانات إضافية إلى العميل ولن يتحمل أي مسؤولية إضافية أمام العميل. وفقًا لذلك ، لا يتحمل العميل مسؤولية إضافية تجاه المقاول.

5.7. يوافق العميل على الامتثال للقوانين المعمول بها وعدم العبث بأي تدفقات اتصال وكذلك إنشاء أي عقبات أمام التشغيل العادي لرمز البرنامج للمقاول.

5.8. لن يكون المقاول مسؤولاً عن أي ضرر أو عواقب نقل خاطئ للعملة الإلكترونية في حالة قيام العميل بتحديد تفاصيل خاطئة أثناء تقديم الطلب.

6. فترة الضمان في غضون 24 ساعة من تنفيذ صرف العملة الرقمية ، يضمن المقاول الخدمات المقدمة ، ما لم يذكر خلاف ذلك.

7. الطوارئ. في حالة الظروف غير المتوقعة التي تسهم في عدم الامتثال لشروط العقد من قبل المقاول أثناء معالجة طلب العميل ، يتم تأخير توقيت إنجاز الطلب للفترة المقابلة من مدة القوة القاهرة. المقاول غير مسؤول عن الالتزامات المتأخرة.

8. شكل اتفاق. يتخذ الطرفان ، ممثلاً بالمقاول والعميل ، هذه الاتفاقية كاتفاقية تعادل صلاحية العقد المعين كتابيًا.

9. عملاء من إنجلترا وألمانيا والولايات المتحدة. بالنسبة لأصحاب حسابات Paypal من إنجلترا وألمانيا والولايات المتحدة ، يتم تمديد ترتيبات تحويل العملة الرقمية لفترة غير محددة ، بما يتوافق مع الفترة المطلوبة للتحقق الكامل من بيانات مالك الحساب. طوال الفترة ، لا يخضع المال لأي معاملات ويتم الاحتفاظ به بالكامل في حساب المقاول.

10 المطالبات والنزاعات. يتم استلام المطالبات بموجب هذه الاتفاقية من قبل المقاول في شكل بريد إلكتروني حيث يحدد العميل جوهر المطالبة. يتم إرسال هذا البريد إلى التفاصيل المحددة في موقع المقاول.

11. أداء المعاملات التبادلية.

11.1. يحظر صراحة استخدام خدمات المقاول للقيام بعمليات النقل والاحتيال غير القانونية. عند إبرام هذه الاتفاقية ، يوافق العميل على الامتثال لهذه المتطلبات ويكون مسؤولاً جنائيًا في حالة الاحتيال بموجب القوانين المعمول بها.

11.2. في حالة عدم القدرة على الوفاء بالطلبات تلقائيًا ، دون أي خطأ من المقاول ، مثل عدم وجود اتصال أو نقص الأموال أو البيانات الخاطئة للعميل ، يتم تحويل الأموال إلى الحساب خلال الـ 24 ساعة القادمة أو إعادتها إلى الحساب تفاصيل العميل ، صافي مصاريف العمولة.

11.3. بناءً على الطلب ، يحق للمقاول الإفصاح عن معلومات حول تحويل العملة الإلكترونية إلى هيئات إنفاذ القانون ، وإدارة أنظمة الدفع ، وكذلك لضحايا سوء السلوك ، وضحايا الاحتيال القضائي المؤكد.

11.4. يوافق العميل على تقديم جميع المستندات التي تثبت هويته ، في حالة الاشتباه في الاحتيال وغسل الأموال.

11.5. يوافق العميل على عدم التدخل في عمل المقاول وعدم التسبب في تلف أجهزته وبرامجه ، كما يتعهد العميل بتقديم معلومات دقيقة لضمان الامتثال لجميع شروط الاتفاقية من قبل المقاول.

12. إخلاء المسؤولية. يحق للمقاول رفض التوقيع على الاتفاقية وإنجاز الطلب دون توضيح. تنطبق هذه الفقرة فيما يتعلق بأي عميل. منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب

1. استباقية. بصفتها شركة تقدم خدمات مالية عبر الحدود ، تتعهد Mrexchanger.com بالحفاظ على حساباتها محمية من تدفقات الأموال غير المشروعة. نحن نعتمد على الممارسات الوطنية والدولية من أجل تحديد وتقييم وتحليل أي من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل فعال والتي قد نتعرض لها. لذلك ، بالنسبة إلى مدفوعات الأصول المشفرة التي تم تحديدها بواسطة مراقبة المخاطر الخاصة بنا على أنها مريبة ، يمكن تطبيق التحقق من AML / KYC. في هذه الحالات ، ستتصل خدمة الموقع بالمستخدم عن طريق البريد الإلكتروني المسجل في الحساب.

2. العناية الواجبة للعملاء (فحص AML / KYC). نستخدم المعايير المحددة والإجراءات الداخلية للتحقق من ملفات تعريف عملائنا. يتم تطبيق إجراءات العناية الواجبة لدى العملاء قبل إقامة علاقة عمل مع العميل وبعد ذلك ، خاصةً عندما يكون هناك شك معقول في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. نحدد ونتحقق من هويات كل من العميل والمالك المستفيد ، بالإضافة إلى الحصول على وتقييم المعلومات المتعلقة بنواياهم ونشاطهم. يتضمن إجراء التحقق تأكيد هوية المستخدمين عن طريق: - تحميل صورة عالية الجودة لهويتهم (جواز سفر أو رخصة قيادة) صالحة في بلدهم ؛ - هوية التحقق عن طريق الفيديو. في بعض الحالات ، تتطلب إثبات أصل الأموال أو أي مستندات أخرى قابلة للتطبيق. عند الانتهاء بنجاح من إجراء AML / KYC ، سيتم تنفيذ المعاملة. في حالة رفض المستخدم الخضوع لإجراء AML / KYC ، سيتم رفض المعاملة ، وسيتم إرجاع أصول التشفير إلى المكان الذي نشأت فيه بعد 14 يومًا من خصم أي رسوم سارية. بعد ذلك ، ستقوم خدمة موقع الويب بتجميد حساب المستخدم وإدراج عنوان المحفظة في القائمة السوداء (قد يتم تطبيق استثناءات على عنوان خدمة موثوق بها). لن يكون حساب المستخدم هذا مؤهلاً لاستخدام خدمة الموقع الإلكتروني.

3. العميل تعتمد على المخاطر العناية الواجبة. عندما يُعتبر العميل عالي الخطورة (مثل الأشخاص المكشوفين سياسياً (PEPs) في المناصب العليا وأقاربهم والمقربين منه) ، فإننا سنقوم بإجراء العناية الواجبة للعملاء. وبالمثل ، إذا اعتبر العميل مخاطرة منخفضة ، فسوف نقوم بإجراء العناية الواجبة للعميل بشكل مبسط.

4. الحصول على البيانات الشخصية. من أجل تطبيق إجراءات العناية الواجبة لدى العملاء ، سنطلب معلوماتك الشخصية. يتضمن ذلك ، على سبيل المثال لا الحصر ، نسخة من مستند الهوية الخاص بك ، وفي بعض الحالات ، إثبات عنوان (مثل فاتورة الكابل ، فاتورة المياه ، كشف حساب بنكي). قد نحصل على هذه المعلومات منك مباشرةً أو من مصدر موثوق ومستقل. باستخدام خدمات Mrexchanger.com ، فإنك توافق على حصولنا على البيانات المتعلقة بك من هذه المصادر. يمكن العثور على مزيد من المعلومات حول كيفية تعاملنا مع بياناتك الشخصية في سياسة الخصوصية الخاصة بنا.

5. تخزين البيانات الشخصية. باستخدام خدمات Mrexchanger.com فإنك توافق على تخزين بياناتك الشخصية لغرض منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمدة 10 سنوات من تاريخ إنهاء المعاملة أو علاقة العمل. يتضمن ذلك المستندات التي تؤكد العملية النقدية أو المعاملة والبيانات أو المستندات والبيانات الأخرى الملزمة قانونًا المتعلقة بتنفيذ العمليات النقدية أو استنتاجات المعاملات. أنت توافق أيضًا على تخزين المراسلات التجارية معك لمدة 5 سنوات من تاريخ إنهاء المعاملات أو العلاقات التجارية معك لنفس الغرض. يمكن تمديد هذه الحدود الزمنية بشكل إضافي لمدة تصل إلى عامين بناءً على تعليمات مبدئية من سلطة مختصة.

6. الإبلاغ. اعتمادًا على وقائع كل حالة ، على سبيل المثال ، إذا علمنا أو شكنا في أن الممتلكات بأي قيمة مستمدة ، بشكل مباشر أو غير مباشر ، من عمل إجرامي أو من تورط في مثل هذا الفعل ، أو إذا كنا نعرف أو نشك في أن هذه الممتلكات إذا استخدمنا لدعم واحد أو عدة إرهابيين أو منظمة إرهابية ، فيجوز لنا تقديم تقرير إلى دائرة التحقيق في الجرائم المالية (FCIS) التابعة لوزارة الداخلية في الولايات المتحدة الأمريكية.

7. التزام العميل. إذا فشل العميل ، عند الاقتضاء ،

1) في تقديم بيانات تؤكد هويته ،

2) إذا قدم العميل بيانات أو بيانات غير كافية ،

3) إذا تجنب العميل أو ممثله تقديم المعلومات المطلوبة لتأسيس العميل الهوية ،

4) إذا أخفى العميل هوية المالك المستفيد أو تجنب تقديم المعلومات المطلوبة لإثبات هوية المالك المستفيد أو البيانات المقدمة ليست كافية لهذا الغرض ، أو

5) إذا لم نتمكن من التأكد من أن جميع المتطلبات المشروعة الوفاء ، نحن نحتفظ بالحق في عدم إقامة أو مواصلة العلاقات التجارية وإجراء المعاملات. يجوز لنا أيضًا ، عند تقييم التهديد الذي يمثله غسل ​​الأموال و / أو تمويل الإرهاب ، اتخاذ قرار بشأن مدى ملاءمة إحالة تقرير إلى FCIS. إذا قمنا بإنهاء علاقة تجارية مع عميل بسبب غسل الأموال و / أو الإرهاب